Zona Centro Noticias El poder de la información
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones de Procedencia Ilícita contempla topes en el uso de dinero en efectivo, además de mecanismos de identificación de los clientes cuando sus operaciones superen montos establecidos.
El Artículo 32 de la Ley Antilavado detalla, por ejemplo, que en la compra de un inmueble quedará prohibido pagar y aceptar pagos en efectivo por un monto superior a 8,025 salarios mínimos (equivalentes a 519,699 pesos).
En el caso de compra de vehículos nuevos o usados, relojes, joyas, metales, piedras preciosas u obras de arte el pago máximo en efectivo será de 3,210 salarios mínimos, equivalentes a 207,879 pesos.
Al respecto, Guadalupe Lucio Ramírez, presidente de la Cámara Mexicana de la Industria de la Construcción explicó que ahora los constructores que hacen obras por ejemplo de un millón de pesos se tendrá que reflejarse en la cuenta bancaria y en la declaración ante el fisco de donde se tendrá que aclarar de donde vino el recurso.
También explicó que se debe tener cuidado en la venta de inmuebles porque las operaciones tienen que ser congruentes ante el notario, lo que recibe la persona que vende y lo que se declara ante la Secretaría de Hacienda y también comprobar de donde proviene el dinero.
Los bancos deberán presentar un aviso ante las autoridades cuando los clientes o usuarios entreguen cheques de caja equivalentes a 10,000 dólares o más, lo cual se señala en las modificaciones a la ley de instituciones de crédito publicadas el Diario Oficial de la Federación el pasado viernes 25 de abril
“Con esto se busca darle un golpe a las organizaciones del crimen organizado”, y las instituciones financieras tendrán que entregar a Hacienda, por medio de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), un reporte por cada operación de expedición o pago de cheques de caja, realizada con sus clientes o usuarios en los 10 primeros días hábiles de enero, abril, julio y octubre de cada año.
